Conseils pour améliorer les flux de trésorerie et le fonds de roulement

CONSEILS POUR AMÉLIORER LES FLUX DE TRÉSORERIE ET LE FONDS DE ROULEMENT

TROIS ÉTAPES SIMPLES VERS LA FLEXIBILITÉ FINANCIÈRE

Les flux de trésorerie et le fonds de roulement sont des éléments importants pour tous les propriétaires d’entreprise. Cela est d’autant plus vrai pour les entreprises qui utilisent de la machinerie lourde et une variété d’équipement coûteux afin d’effectuer leur travail. Comment votre entreprise peut-elle améliorer son fonds de roulement et ses flux de trésorerie afin d’assurer la disponibilité de liquidités pour faire face aux différentes dépenses prévues et imprévues qui se présentent?

1) Gérer et examiner activement les flux de trésorerie

Il est facile de laisser de côté l’examen régulier des paiements entrants et des dépenses sortantes, en supposant que le suivi assuré par une banque suffit pour identifier les problèmes. Bien que le registre officiel soit un outil précieux pour vérifier les transactions, rester au fait des dépenses et des recettes prévues ne suffit pas. Les propriétaires d’entreprise doivent jouer un rôle plus actif.

L’utilisation d’un état des flux de trésorerie, un grand livre qui suit les entrées et les sorties d’argent d’une entreprise, aide à comprendre exactement où et à quel moment vos flux de trésorerie changent. Les principales catégories à suivre comprennent le bénéfice net, les encaissements et les sommes versées, y compris les stocks, les factures, les achats d’équipement et d’autres éléments semblables. Grâce à ce niveau de souci du détail, qui permet aux propriétaires d’entreprise d’obtenir une image en temps réel de leurs flux de trésorerie actuels, il est plus facile d’identifier les problèmes potentiels et de les régler avant qu’ils ne deviennent plus importants.

2) Facturation rapide

Dans de nombreuses industries, il est courant d’avoir des retards dans les comptes débiteurs et créditeurs. Bien que le nombre exact de jours puisse varier considérablement, il n’est pas rare de voir des retards d’un mois ou plus dans certains contextes. Le délai entre la prestation des services et la réception du paiement peut peser lourdement sur les flux de trésorerie et réduire le fonds de roulement disponible, ce qui est loin d’être optimal pour les propriétaires d’entreprise.

Selon le marché dans lequel une entreprise évolue et ses considérations financières, il est possible d’aborder ce problème de différentes manières. Une de ces manières consiste à simplement facturer les clients dès qu’un travail est terminé et à demander un paiement rapide. Pour renforcer cette stratégie, vous pouvez offrir des rabais à ceux qui paient leur facture dans un court laps de temps, par exemple une semaine ou 10 jours ouvrables. Cet incitatif peut motiver les clients et réduire le délai qui entraîne une diminution des liquidités disponibles pour votre entreprise.

3) Options de location d’équipement efficaces

L’achat d’équipement lourd peut mettre à rude épreuve les flux de trésorerie de votre entreprise, limiter son fonds de roulement et rendre difficile le règlement d’un certain nombre de dépenses prévues et imprévues. Une façon de contourner ce problème est de se procurer de l’équipement à crédit-bail au lieu de l’acheter. Le crédit-bail crée un coût plus gérable et prévisible à court terme, répartissant le coût élevé de l’équipement sur plusieurs mois ou années.

Parmi les autres avantages du crédit-bail, nous pouvons mentionner la possibilité de bénéficier de certains avantages fiscaux, comme l’amortissement, même si l’équipement appartient toujours au bailleur. Il existe également de nombreuses options de crédit-bail pour s’assurer que les propriétaires d’entreprise trouvent la meilleure solution parmi les nombreux choix de modalités. Pour en apprendre plus, communiquez dès aujourd’hui avec Cat Financial.

 

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